Java軟件報表軟件技術(shù)博客

一、應(yīng)用背景

我們今天以民生銀行為案例來交大家如何利用報表工具搭建金融租賃考核系統(tǒng)。民生銀行在IT建設(shè)上已經(jīng)建設(shè)郵件系統(tǒng)、外部網(wǎng)站系統(tǒng)、視頻會議系統(tǒng)、OA系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)、自助報銷系統(tǒng)、核心系統(tǒng)、資金管理系統(tǒng)等，鑒于民生租賃公司核心系統(tǒng)已經(jīng)正式上線運(yùn)行，相關(guān)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)已經(jīng)建立，急需基于這些業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)建立面向公司各部門及全體員工的績效考核系統(tǒng)，以形成量化及定性的績效評價依據(jù)，從而建立科學(xué)的激勵機(jī)制，本系統(tǒng)即為實(shí)現(xiàn)此需求目標(biāo)。

民生金融租賃考核系統(tǒng)一期主要包含下列內(nèi)容：

•  績效考核：精確地展示評價周期內(nèi)員工、部門及分支機(jī)構(gòu)量化或定性的績效評價情況
• 創(chuàng)利分析：融資租賃、經(jīng)營租賃等各類業(yè)務(wù)的合同、客戶、員工、部門、行業(yè)等多維度創(chuàng)利分析
• 內(nèi)部轉(zhuǎn)移定價：包括資產(chǎn)和負(fù)債各類資金來源和支出的定品內(nèi)部轉(zhuǎn)移定價

二、報表種類及清單

三、工具

通過CMS（Content Management System）采集融資租賃和經(jīng)營租賃資產(chǎn)賬戶級數(shù)據(jù)。 通過財務(wù)系統(tǒng)（金蝶）采集非租賃類業(yè)務(wù)收支數(shù)據(jù)和無租賃合同的經(jīng)營租賃資產(chǎn)賬戶級數(shù)據(jù)。因?yàn)闆]有進(jìn)行過加工所以不能直接使用，在我們系統(tǒng)當(dāng)中有自主研發(fā)的etl過程控制功能及規(guī)則設(shè)計器的指標(biāo)配置功能對原始數(shù)據(jù)進(jìn)行加工計算以供系統(tǒng)使用，而報表中的數(shù)據(jù)也是使用加工后的數(shù)據(jù)，oracle數(shù)據(jù)庫當(dāng)中，通過用FineReport來實(shí)現(xiàn)用戶和系統(tǒng)的實(shí)時交互。

四、需求分析

通過收集、整合數(shù)據(jù)，建立全公司統(tǒng)一的管理數(shù)據(jù)平臺；以合同為基本的創(chuàng)利性分析單位，建立起分產(chǎn)品、客戶、責(zé)任中心等多維度的績效評價體系；實(shí)現(xiàn)創(chuàng)利分析模型中各項(xiàng)指標(biāo)計算；以及借助FineReport工具靈活定制常規(guī)報表，并通過圖形等多種形式進(jìn)行報表展現(xiàn)和查詢，以滿足多個角度的外部監(jiān)管、業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)分析要求。

• 統(tǒng)一的業(yè)務(wù)管理數(shù)據(jù)平臺

全公司統(tǒng)一的業(yè)務(wù)管理數(shù)據(jù)平臺是建設(shè)本系統(tǒng)的基礎(chǔ)，平臺建設(shè)合理與否不僅直接決定著本項(xiàng)目的成功與否，并涉及到民生租賃管理系統(tǒng)后續(xù)工作的可延續(xù)性和系統(tǒng)功能的可擴(kuò)展性。本系統(tǒng)要求管理數(shù)據(jù)平臺建設(shè)應(yīng)充分具備前瞻性，在覆蓋民生租賃全業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，充分考核到業(yè)務(wù)將來的擴(kuò)展性。

• 統(tǒng)一的客戶視角

現(xiàn)代金融企業(yè)無不以客戶為中心拓展業(yè)務(wù)，融合多個系統(tǒng)，輔以必要的數(shù)據(jù)補(bǔ)充，建立全公司統(tǒng)一的客戶視角必不可少。本系統(tǒng)要求建立全公司統(tǒng)一的客戶視角，作為創(chuàng)利分析和績效考核的基礎(chǔ)性工作。

• 統(tǒng)一的考核體系

考核體系不僅體現(xiàn)經(jīng)營決策層運(yùn)營管理思想，同時體現(xiàn)公平合理的分配。本系統(tǒng)要求建立全公司數(shù)據(jù)統(tǒng)一的績效評估與考核平臺，并能適應(yīng)經(jīng)營情況進(jìn)行及時的、差異化的調(diào)整，為內(nèi)部激勵和員工等級評定提供科學(xué)的依據(jù)。

• l  基于合同的創(chuàng)利分析

合同級信息代表著租賃業(yè)務(wù)最明細(xì)層數(shù)據(jù)，本系統(tǒng)要求在合同層面上，計算出每一合同的創(chuàng)利分析要素，實(shí)現(xiàn)單個合同的創(chuàng)利分析，并在此基礎(chǔ)之上，進(jìn)行產(chǎn)品、客戶、責(zé)任中心、客戶經(jīng)理、行業(yè)、地區(qū)等多個維度的創(chuàng)利分析歸納、匯總。

• l  產(chǎn)品的內(nèi)部轉(zhuǎn)移定價體系

內(nèi)部轉(zhuǎn)移定價（FTP）是創(chuàng)利分析的基礎(chǔ)性工作，租賃行業(yè)的特點(diǎn)是，每一合同分屬于不同的產(chǎn)品，每一產(chǎn)品有各自的資金來源及對應(yīng)的內(nèi)部轉(zhuǎn)移定價，用于分析其所含資金成本。本系統(tǒng)要求根據(jù)不同產(chǎn)品、期限及其他要素進(jìn)行差異性定價，作為創(chuàng)利分析的基礎(chǔ)。

五、數(shù)據(jù)分析

租賃合同當(dāng)月創(chuàng)利明細(xì)表分析

分析維度：合同類型是分層次的，其中包括融資性租賃、經(jīng)營性租賃等。而他們的下級就包括直租、回租、廠商租賃等等。

維度：日期—年月、產(chǎn)品類型、資產(chǎn)類型、期限、部門、合同號、客戶名稱等

度量：合同金額、累計投放、剩余本金、月日均余額、年日均余額、實(shí)際利率、IRR利率等等在內(nèi)的幾十個度量