Java軟件報表軟件技術博客

一、應用背景

我們今天以民生銀行為案例來交大家如何利用報表工具搭建金融租賃考核系統。民生銀行在IT建設上已經建設郵件系統、外部網站系統、視頻會議系統、OA系統、財務系統、自助報銷系統、核心系統、資金管理系統等，鑒于民生租賃公司核心系統已經正式上線運行，相關數據基礎已經建立，急需基于這些業務數據建立面向公司各部門及全體員工的績效考核系統，以形成量化及定性的績效評價依據，從而建立科學的激勵機制，本系統即為實現此需求目標。

民生金融租賃考核系統一期主要包含下列內容：

•  績效考核：精確地展示評價周期內員工、部門及分支機構量化或定性的績效評價情況
• 創利分析：融資租賃、經營租賃等各類業務的合同、客戶、員工、部門、行業等多維度創利分析
• 內部轉移定價：包括資產和負債各類資金來源和支出的定品內部轉移定價

二、報表種類及清單

三、工具

通過CMS（Content Management System）采集融資租賃和經營租賃資產賬戶級數據。 通過財務系統（金蝶）采集非租賃類業務收支數據和無租賃合同的經營租賃資產賬戶級數據。因為沒有進行過加工所以不能直接使用，在我們系統當中有自主研發的etl過程控制功能及規則設計器的指標配置功能對原始數據進行加工計算以供系統使用，而報表中的數據也是使用加工后的數據，oracle數據庫當中，通過用FineReport來實現用戶和系統的實時交互。

四、需求分析

通過收集、整合數據，建立全公司統一的管理數據平臺；以合同為基本的創利性分析單位，建立起分產品、客戶、責任中心等多維度的績效評價體系；實現創利分析模型中各項指標計算；以及借助FineReport工具靈活定制常規報表，并通過圖形等多種形式進行報表展現和查詢，以滿足多個角度的外部監管、業務管理、業務分析要求。

• 統一的業務管理數據平臺

全公司統一的業務管理數據平臺是建設本系統的基礎，平臺建設合理與否不僅直接決定著本項目的成功與否，并涉及到民生租賃管理系統后續工作的可延續性和系統功能的可擴展性。本系統要求管理數據平臺建設應充分具備前瞻性，在覆蓋民生租賃全業務的基礎上，充分考核到業務將來的擴展性。

• 統一的客戶視角

現代金融企業無不以客戶為中心拓展業務，融合多個系統，輔以必要的數據補充，建立全公司統一的客戶視角必不可少。本系統要求建立全公司統一的客戶視角，作為創利分析和績效考核的基礎性工作。

• 統一的考核體系

考核體系不僅體現經營決策層運營管理思想，同時體現公平合理的分配。本系統要求建立全公司數據統一的績效評估與考核平臺，并能適應經營情況進行及時的、差異化的調整，為內部激勵和員工等級評定提供科學的依據。

• l  基于合同的創利分析

合同級信息代表著租賃業務最明細層數據，本系統要求在合同層面上，計算出每一合同的創利分析要素，實現單個合同的創利分析，并在此基礎之上，進行產品、客戶、責任中心、客戶經理、行業、地區等多個維度的創利分析歸納、匯總。

• l  產品的內部轉移定價體系

內部轉移定價（FTP）是創利分析的基礎性工作，租賃行業的特點是，每一合同分屬于不同的產品，每一產品有各自的資金來源及對應的內部轉移定價，用于分析其所含資金成本。本系統要求根據不同產品、期限及其他要素進行差異性定價，作為創利分析的基礎。

五、數據分析

租賃合同當月創利明細表分析

分析維度：合同類型是分層次的，其中包括融資性租賃、經營性租賃等。而他們的下級就包括直租、回租、廠商租賃等等。

維度：日期—年月、產品類型、資產類型、期限、部門、合同號、客戶名稱等

度量：合同金額、累計投放、剩余本金、月日均余額、年日均余額、實際利率、IRR利率等等在內的幾十個度量